Por Dana Rodríguez
– Falsos empleados bancarios prometían premios, fotografiaban a sus víctimas y registraban sus aplicaciones en otros dispositivos
CDMX, 16 agosto 2026.- Un supuesto premio podía convertirse en la puerta de entrada para vaciar una cuenta bancaria. La Fiscalía General de Justicia de la Ciudad de México (Fiscalía CDMX) logró la vinculación a proceso de cinco personas relacionadas con un esquema de fraude que generó 67 reclamaciones bancarias y cargos no reconocidos por casi 18 millones de pesos.
La investigación reveló un modus operandi particularmente invasivo: los sospechosos acudían a los domicilios de los cuentahabientes y se hacían pasar por personal de una institución bancaria.
El argumento era sencillo: informar a la víctima que había ganado un premio.
Pero detrás del supuesto beneficio había un objetivo distinto.
Pedían una fotografía del rostro
Según las investigaciones, una vez que lograban convencer a los clientes, los integrantes del grupo obtenían fotografías de sus rostros.
Posteriormente, esas imágenes eran utilizadas para registrar la aplicación bancaria de las víctimas en otros dispositivos y realizar transferencias que los titulares de las cuentas no habían autorizado.
El grupo habría operado no sólo en la Ciudad de México, sino también en Estado de México, Puebla y San Luis Potosí.
La institución bancaria reportó 67 quejas relacionadas con cargos no reconocidos ocurridos entre febrero y marzo de 2023. La suma de las operaciones denunciadas alcanzó casi 18 millones de pesos.
Investigación permitió identificar a cinco presuntos integrantes
Tras la denuncia presentada el 3 de mayo de 2023, el Ministerio Público inició las investigaciones con apoyo de la Policía de Investigación y personal especializado.
Las diligencias incluyeron entrevistas, análisis de información y peritajes en materia de contabilidad y finanzas.
Con este trabajo se lograron individualizar cuatro casos en los que la afectación patrimonial superó 1.5 millones de pesos, además de establecer la probable participación de cuatro personas en los fraudes y de las cinco en una asociación delictuosa.
Las órdenes de aprehensión fueron cumplimentadas el 5 de agosto de 2026 en un operativo realizado en las alcaldías Álvaro Obregón, Cuauhtémoc, Iztacalco e Iztapalapa, así como en Tlalnepantla, Estado de México.
Permanecerán en prisión preventiva
Durante la audiencia celebrada el 10 de agosto, un juez determinó vincular a proceso a Anabel “N”, Alberto “N”, Fernando “N” y Amairani “N” por fraude genérico y asociación delictuosa.
Michael “N” fue vinculado únicamente por asociación delictuosa.
Los cinco permanecerán en prisión preventiva y el juez concedió un plazo de un mes para concluir la investigación complementaria.
El caso muestra una modalidad de fraude en la que los delincuentes no necesariamente necesitan tener físicamente las tarjetas bancarias de sus víctimas: mediante el engaño y la obtención de elementos de identificación pueden intentar tomar control de sus aplicaciones financieras.
La Fiscalía CDMX aseguró que continuará con la investigación de fraudes con múltiples víctimas mediante un modelo especializado que permita relacionar operaciones y casos para identificar a quienes participan en estos esquemas.
Las personas imputadas mantienen su presunción de inocencia y serán consideradas inocentes mientras no exista una sentencia emitida por la autoridad judicial competente.
